Nosso Compliance
O programa de compliance da Shield faz parte do produto. Cada pagamento, cada conta e cada contraparte são revisados antes de a transação ser liquidada.
O compliance protege as empresas que usam a Shield
As empresas que atendemos dependem dos trilhos de pagamento. Seus bancos e parceiros comerciais confiam nisso — e essa confiança é tão forte quanto os controles que a sustentam: sobre sanções, origem dos recursos e risco de contraparte.
A Shield foi projetada desde o início para atender a esse padrão — não porque os reguladores o exigem, mas porque as empresas que dependem da Shield (importadores, exportadores, atacadistas) precisam de trilhos que seus bancos, auditores e parceiros comerciais possam respaldar.
Uma falha de compliance em qualquer ponto da cadeia de pagamentos é um risco para todas as empresas que fazem parte dela. Levamos isso a sério.
Com a confiança dos órgãos que definem o padrão
Trabalhamos com os principais órgãos de compliance, infraestrutura e regulação de todo o ecossistema de pagamentos.
Como analisamos cada conta e transação
Conheça Sua Empresa (KYB / KYC)
A identidade da empresa, a titularidade efetiva e a identidade individual são verificadas antes de uma conta ser ativada. Os requisitos de documentação são definidos por nível de risco e jurisdição. Estruturas de fachada e arranjos com testas de ferro estão sujeitos a revisão adicional.
Triagem de Sanções e Listas de Vigilância
Todos os solicitantes e contrapartes são verificados nas listas de sanções aplicáveis, incluindo as designações da OFAC SDN, ONU, UE e HM Treasury. A triagem ocorre na integração (onboarding) e de forma contínua.
Origem dos Recursos e Propósito Comercial
A Shield exige um propósito comercial documentado e uma narrativa crível sobre a origem dos recursos para cada conta. Financiamento de comércio, atividade de importação/exportação e transações de atacado são avaliados em seu contexto.
Monitoramento de Transações
As transações são monitoradas em busca de padrões incompatíveis com o propósito comercial declarado do cliente. Atividades incomuns acionam uma revisão.
Triagem de Carteiras Blockchain
As transações com stablecoins são analisadas quanto ao risco de lavagem de dinheiro (AML) na blockchain. Os endereços de carteira são avaliados quanto à exposição a contrapartes de alto risco, mixers, mercados da darknet e entidades sancionadas.
Diligência Reforçada e Revisão Contínua
Contas de maior risco por geografia, estrutura de propriedade ou perfil de transação recebem EDD na integração e reavaliação periódica. A triagem de mídia adversa faz parte do processo de EDD.
Atividade restrita
A Shield não integra empresas envolvidas em atividades restritas. A aceitação de uma solicitação não constitui aprovação de qualquer atividade ou tipo de transação específica.
Uma lista completa das categorias de negócios restritos está disponível em nossa política de Negócios Restritos.
Ver negócios restritosComo protegemos seus dados e seus ativos
A Shield aplica controles de segurança de nível institucional em toda a sua infraestrutura.
Cobertura contra crimes, ataques cibernéticos e outros riscos
A Shield mantém cobertura de até US$ 1.000.000 por ano para perdas decorrentes de crimes, ataques cibernéticos e outros riscos comuns, subscrita pela Lloyd's of London e pela AmTrust.
Essa cobertura não é um seguro de depósito. Ela não cobre perdas de investimento, movimentos de mercado ou encerramentos de conta.